સંકેત પંડ્યા – એડિટર
સામાન્ય રીતે લોકો બેંક પ્રોડક્ટ્સ અથવા સ્મોલ સેવિંગ્સ સ્કીમ (money earning scheme) માં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. પરંતુ શું તમે જાણો છો કે કેપિટલ માર્કેટમાંથી ટેક્સ બચાવવાની સાથે મજબૂત રિટર્ન પણ મેળવી શકાય છે. તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (mutual fund) દ્વારા રોકાણ પર ટેક્સ બચાવી શકો છો. એક્સિસ સ્મોલ કેપ ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે.
એક્સિસ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વેલ્યુ રિસર્ચ તરફથી 5-સ્ટાર રેટિંગ અને મોર્નિંગસ્ટાર તરફથી 4-સ્ટાર રેટિંગ મળી છે. ફંડની સ્થાપના 29મી નવેમ્બર 2013ના રોજ કરવામાં આવી હતી, તેથી ફંડે આ સમયગાળામાં 23.18 ટકાનો CAGR આપીને તેના અસ્તિત્વના 8 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે.
8 વર્ષમાં 10000 બની ગયા 28 લાખ
છેલ્લા 1 વર્ષમાં, ફંડે 9.97 ટકાનું વાર્ષિક SIP રિટર્ન આપ્યું છે, તેથી 10,000 રૂપિયાની માસિક SIP એક વર્ષમાં 1.26 લાખ રૂપિયામાં ફેરવાય છે. ફંડે છેલ્લા 3 વર્ષમાં 30.85 ટકા વાર્ષિક SIP રિટર્ન આપ્યું છે. તદનુસાર 10,000ની માસિક SIPમાં તમારી જમા રકમ 3 વર્ષમાં 3.60 લાખથી વધીને 5.59 લાખ થઈ ગઈ છે. છેલ્લા 5 વર્ષોમાં, ફંડે 24.97 ટકાનું વાર્ષિક SIP રિટર્ન આપ્યું છે, તેથી 10,000 રૂપિયાની માસિક SIP હવે તમારી કુલ રોકાણ કરેલી રકમ 6 લાખ રૂપિયાને 11 લાખ રૂપિયામાં બદલી દીધા. શરૂઆતથી ફંડે 20.77 ટકાનું વાર્ષિક SIP રિટર્ન આપ્યું છે, તેથી 10,000 રૂપિયાની માસિક SIP હવે તમારી કુલ રોકાણ કરેલી 10.70 લાખની રકમને 28 લાખ રૂપિયામાં બદલી દેશે.
છેલ્લા 1 વર્ષમાં, ફંડે 8.28 ટકાનું CAGR આપ્યું છે, તેથી 10,000 રૂપિયાની સમ એશ્યોર્ડ હવે વધીને 10,828 રૂપિયા થઈ ગઈ છે. છેલ્લા 3 વર્ષમાં ફંડે 27.71 ટકાની CAGR જનરેટ કરી છે, તેથી 10,000 રૂપિયાની સમ એશ્યોર્ડ હવે વધીને 20,845 રૂપિયા થઈ ગઈ છે. છેલ્લાં 5 વર્ષોમાં ફંડે 19.78 ટકાનું CAGR જનરેટ કર્યું છે, જેનાથી 10,000 રૂપિયાની સમ એશ્યોર્ડ વધી 24,680 રૂપિયા થઈ ગઈ. ફંડે શરૂઆતથી 23.18 ટકાનું CAGR આપ્યું છે, તેથી 10,000 રૂપિયાની સમ એશ્યોર્ડ વધીને 63,180 રૂપિયા થશે.
હાલમાં આ ફંડનું સંચાલન અનુપમ તિવારી દ્વારા કરવામાં આવી રહ્યું છે જેઓ 14 વર્ષના અનુભવ સાથે 6 ઓક્ટોબર 2016 થી આ ફંડનું સંચાલન કરી રહ્યાં છે અને હિતેશ દાસ 18 ડિસેમ્બર 2020 થી 11 વર્ષનો અનુભવ સાથે આ ફંડનું સંચાલન કરી રહ્યાં છે.
